隨著國民年金及勞保年金上路，台灣全面進入退休年金時代 。南山人壽建議，針對不同人生階段的退休理財規劃宜選擇不同的保險商品，才能達成設定退休規劃目標。剛進入職場的社會新鮮人，距離退休時間較遠，適合選擇結合保險及投資功能的投資型保單，藉由時間的複利效果爭取獲利；逐漸邁入退休年齡的民眾，則適合選擇風險較低、穩健收益的分紅保險商品，不論身處哪個年齡層，退休規劃找南山，透過專業的理財規劃，幫你打造超完美退休計劃。
隨著國民年金以及勞保年金開辦，退休理財規劃成為民眾最關心的熱門話題。南山人壽針對不同人生階段的退休理財規劃，提出以下建議：
對30歲以下的民眾來說，距離退休還有約30年的時間，可以暫時拋開股市短期的波動，透過定期定額穩健及有紀律性的退休金儲備，享受平均成本的魔力，不受市場的漲跌，長期下來可以有效的降低投資風險。南山人壽市場推廣部資深副總王瑜華建議，以25歲購買「南山人壽快活人生變額年金」為例，投資35年，假設5%之年報酬率*，每月投資5,000元，到了60歲預估約擁有470萬元的退休金，輕鬆補足退休金的缺口。
30~45歲的青壯年民眾，正值擔負家庭責任的時刻，建議同時重視保障及退休金的提撥，理財策略可以採取積極增值、穩健守成的資產配置。以35歲投保「南山人壽致富一生變額壽險」，投資25年，假設5%之年報酬率*，每月投資10,000元，到了60歲約擁有530萬元的退休金，且享有100萬元的壽險保障。
而46歲以後的中壯年民眾，隨著退休時間逐漸接近，理財策略建議採積極增值、穩健守成的資產配置。南山人壽市場推廣部資深副總王瑜華進一步建議，以50歲投保「南山人壽鴻利發還本終身分紅保險」為例，若保額80萬元，繳費6年累計總保費663萬元，55歲起每年即可領取9萬以上的生存還本金，年年遞增(3%增額為固定, 非假設每年單利增額3%)，越領越多，可作為每年的旅遊基金或健康保養費用，累計至82歲(根據內政部公布96年國人女性平均餘命)止約可領回355萬元。活的愈久 ,領的愈多，若不幸身故還可領取約679萬元的身故保險金，讓家人的經濟生活多一份保障。
退休規劃是長期性的資產配置，規劃的過程中也許會面臨市場的波動或意外的發生，而無法達成設定的退休規劃目標。南山人壽發言人潘玲嬌則建議民眾在進行退休規劃時，掌握『退休理財ABC』主張- 及早行動 (Act Early)、積極規劃 (Be a Proactive Planner)及諮詢專業 (Consult Professional Advisor)，才能有效達成樂活退休美夢。
南山人壽提供專業完整的退休理財規劃，準備一系列整合國保、勞保及自行準備之退休金試算軟體，期望以專業的理財服務，協助每位保戶進行最完善、最優質的退休理財規劃，加強您的退休生活更有保障。
*該年報酬率為假設, 應視實際投資績效而定，非為保證投資報酬率。要保人及受益人必須承擔之投資風險包括但不限於法律、匯率、投資標的相關市場變動及投資標的所屬公司之信用等風險。
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