散戶投資股市績效不佳，勞工的投資偏好也漸轉向基金。勞委會15日公布96年勞工理財狀況，發現與91年相比，「買保險」取代「定期存款」成為最普遍的理財方式；「投資基金」成長9.4個百分點最多；「投資股票債券」則下降了10.9個百分點。
勞委會所發布的「96年勞工生活及就業狀況調查」，有效樣本4,017份。調查發現，勞工偏好理財方式是「買保險」57.1%、「定期存款」56.6%、「投資基金」41.4%、「投資股票債券」31.2%、「購屋置產」17.8%、「互助會」10.3%、「買賣期貨」0.9%、「購買古董」0.5%。
與91年調查結果相比，勞工買保險的比重成長了8.2個百分點，躍居理財方式首位；而定存因為利率偏低，勞工選擇定存理財比重已由72.2%降到56.6%，大幅減少15.6個百分點。
而五年間投資比重成長幅度最大的則是「購買基金」，由32.0%增加到41.4%，成長9.4個百分點。相較於基金的成長，投資股票債券比重從42.1%下降到31.2%。
台大財金系教授邱顯比分析，過去幾年散戶投資台股的績效低於大盤，而基金的表現優於大盤，一消一漲間，使得投資人的投資逐漸轉往基金。
根據調查，五年間投資比重減幅最大的是「互助會」（標會），由38.7%降到10.3%，勞委會認為這個改變與專業理財服務業興起有關；由於房價上漲，「購屋置產」的理財方式也大幅減少24.9個百分點。
觀察性別與投資習慣，男性勞工仍較傾向「投資股票債券」及「購屋置產」，而女性勞工偏好「買保險」及「投資基金」。專家認為，這顯示女性理財交由專業經理人理財的比率較高，而男性因自尊心強、較自信，喜歡操作個股。
以教育程度分，碩士以上學歷勞工理財傾向「投資基金」，其次是「定存」、「買保險」；專科及大學畢業勞工則以「買保險」第一，其次是「定存」、「投資基金」；高中職則以「定存」、「買保險」最多；國中及以下也是「定存」、「買保險」，但「標會」比率偏高。
整體來看，學歷愈高，採投資股票、基金比重愈高，買保險則以專科及大學程度者偏多，互助會以國中以下者最高。
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