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問：何謂基金淨值？
答：所謂基金的每單位淨值是根據基金所投資之標的物，如股票、債券、現金等，每日的收盤價扣除基金所支付的費用後，除以該基金全部發行的單位數計算而來的。因此，隨著股市或商品行情的波動，基金的淨值也會隨之漲跌。
基金淨值（Net Asset Value，簡稱NAV）代表的是共同基金的實際價值，即基金所擁有的總資產價值減去所有的負債和平均攤提的開銷成本後，所得的淨資產價值。
淨值是計算買買基金持分單位價格的主要依據。開放型基金的淨值，即基金一個單位的價格；封閉型基金由於持分透過交易市場買賣，成交價可能與淨值不同，市價與淨值有差距，市價超於淨值就是溢價，市價低於淨值即是折價。
淨值也是計算投資基金盈虧的依據，例如投資時的單位淨值是10元，過了一段時間，單位淨值升到了13元，即有30%的獲利，若單位淨值跌至8元，就賠了20%。
有些基金運作多年，淨值太高，基金公司也常採分割的作法(依單位分成數單位)，將基金價格壓低以便小額投資人每月的固定申購。其實，分割前後，基金持有人握有的資金總值並未改變。單位淨值上漲，表示基金總資產價值上揚，關鍵是基金所投資的股票漲跌及基金經理人的操作績效。一個操作績效良好的基金，淨值會不斷上漲，配息較少的成長基金尤其如此。
答：所謂基金的每單位淨值是根據基金所投資之標的物，如股票、債券、現金等，每日的收盤價扣除基金所支付的費用後，除以該基金全部發行的單位數計算而來的。因此，隨著股市或商品行情的波動，基金的淨值也會隨之漲跌。
基金淨值（Net Asset Value，簡稱NAV）代表的是共同基金的實際價值，即基金所擁有的總資產價值減去所有的負債和平均攤提的開銷成本後，所得的淨資產價值。
淨值是計算買買基金持分單位價格的主要依據。開放型基金的淨值，即基金一個單位的價格；封閉型基金由於持分透過交易市場買賣，成交價可能與淨值不同，市價與淨值有差距，市價超於淨值就是溢價，市價低於淨值即是折價。
淨值也是計算投資基金盈虧的依據，例如投資時的單位淨值是10元，過了一段時間，單位淨值升到了13元，即有30%的獲利，若單位淨值跌至8元，就賠了20%。
有些基金運作多年，淨值太高，基金公司也常採分割的作法(依單位分成數單位)，將基金價格壓低以便小額投資人每月的固定申購。其實，分割前後，基金持有人握有的資金總值並未改變。單位淨值上漲，表示基金總資產價值上揚，關鍵是基金所投資的股票漲跌及基金經理人的操作績效。一個操作績效良好的基金，淨值會不斷上漲，配息較少的成長基金尤其如此。
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