5月分以來，全球股市再度呈現分歧走勢，投資人理財配置面對高難度挑戰，用投資型保單投資基金，一定要有正確的心態，認清是「保險」理財，而非「投資」理財，這樣才能調整投資邏輯，善用資產配置，達成投資基金的制勝結果。
用保單投資基金如能謹守多用「定期定額」，少用躉繳；心中有停利點，無停損點；及資產配置以5檔基金為限等3原則，才能確保投資有良好成果。
投資型保單通常是用來規劃退休金或是子女教育金，主要是著眼長線投資，最適合定期定額，這種投資法只怕股市沒波動不怕空頭，因為在下跌的市場，定期定額的成本會愈扣愈低，因此要多用定期定額，少用躉繳。另外，不必設定停損點，愈是下跌的市場，累積單位數愈多。
由於投資型保單一筆錢沒有限制買幾檔基金，所以有些人用每月3000元投資10檔基金，其實是不必要的。其實定期定額已可分散投資時點風險，在資產配置上，最多可選5檔基金就夠了。
理財方法上若仍孤注一擲，恐怕不易有好的績效，投資型年金保單是以資產配置為主的理財方式，面對多空不明、市場變化劇烈的投資市場，若能採股債搭配的穩健方式因應，對穩健保守型的投資人，較能立於不敗之地。
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