金管會昨公布國內首件投資型保單處分案，由新光人壽寫下紀錄。除須全額退還1000名保戶共13億元保費，且遭限制業務處分：自裁罰書到達翌日起須停賣投資型保單三個月，及240萬元罰鍰。
金管會表示，今日會發函新光人壽，要求其對「管理階層督導不周，應回歸公司內控處理」做出回應；亦即，要新壽在最短時間內，自己提懲處名單、處分結果，並回報保險局。
金管會表示，新光人壽以「保證獲利」及「房屋抵押」之不當文宣及話術方式招攬投資型保險商品衍生爭議，保單名稱為：「得意理財」，96年賣的，97年底遭保戶檢舉申訴。
金管會主委李紀珠說，新壽業務員賣「得意理財」保單時，針對保守型客戶，以「104專案」做訴求，亦即告訴對方，如果花100萬買這張保單，保證至少可以有4％獲利，但實際上，這張保單並沒有保證獲利機制，並且發生投資損失，比重高達五成。
金管會主委李紀珠說，新壽業務員針對有不動產的客戶，另以「固特利專案」做行銷話術，亦即業務員跟客戶講，可以把房子拿去借房貸借款，來買這保證獲利的商品。
據金管會調查，業務員表示這是通訊處主管教他們這樣講的，凸顯新壽內控有問題，故處以停止投資型保單業務3個月及240萬的處罰。
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